AML politika a ověření hráčů

Tato stránka popisuje, jak na Winaura Casino provádíme ověřování hráčů a jak bráníme zneužití našich služeb k praní peněz. Pravidla platí pro každý účet bez výjimky.

Náš závazek k AML pravidlům

Kasino Winaura provozujeme pod licencí vydanou regulátorem Curaçao a jako její držitel jsme povinni dodržovat místní předpisy proti legalizaci výnosů z trestné činnosti. Společnost Winaura N.V., založená v roce 2024, na tyto povinnosti navázala interním AML programem, který průběžně aktualizujeme podle znění regulace platného k roku 2026.

Náš program zahrnuje hodnocení rizika každého hráče, pravidelná školení zaměstnanců, nezávislé interní audity a povinnost hlásit podezřelé transakce finančnímu analytickému úřadu příslušnému pro jurisdikci naší licence. Peníze, které u nás protékají, musí mít prokazatelný a legální původ. Tomuto cíli podřizujeme veškeré procesy popsané níže.

Kdy a co u Winaura ověřujeme

Ověřování identity (KYC) provádíme ve třech momentech. Při registraci kontrolujeme věk, plnáno 18 let a více, a platnost zadaných údajů. Před prvním výběrem pak provedeme úplné ověření, při kterém musíme mít veškeré dokumenty v pořádku. Účet dále prohlížíme při zvýšení limitů, při vyšších než obvyklých částkách a při jakékoli aktivitě, která se odchyluje od vašeho dosavadního chování.

• Průkaz totožnosti: občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz s viditelným jménem, datem narození a platností dokumentu
• Potvrzení adresy: faktura za energie, telekomunikační služby nebo bankovní výpis ne starší 3 měsíců
• Doložení vlastnictví platební metody: fotografie karty s viditelnými prvními šesti a posledními čtyřmi číslicemi, výpis z e-peněženky nebo potvrzení vlastnictví kryptoměnové peněženky

Průběh ověření krok za krokem

Celý proces zvládnete z pohodlí domova a zpravidla zabere jen pár minut vašeho času. Na naší straně trvá ruční kontrola až 3 pracovní dny, přičemž většinu žádostí vyřídíme rychleji.

• Přihlaste se do svého profilu a otevřete sekci Ověření účtu
• Nahrajte ostré fotografie nebo skeny požadovaných dokumentů
• Automatická kontrola ověří formát a čitelnost nahraných souborů
• Náš compliance tým dokumenty ručně zkontroluje a porovná s údaji v účtu
• Výsledek vám přijde e-mailem do 3 pracovních dnů
• Po schválení uvolníme výběry a další funkce účtu

Ochrana vašich dokumentů

Dokumenty nahráváte výhradně přes šifrované spojení a ukládáme je na serverech s omezeným přístupem. Právo s nimi pracovat mají jen proškolení zaměstnanci compliance oddělení, a to pouze v rozsahu nutném pro ověření. Dokumenty nepředáváme třetím stranám, vyjma zákonné povinnosti vůči regulátorovi a příslušným orgánům. Soubory nikdy nezobrazujeme v podobě, kterou by mohl vidět jiný hráč.

Doložení zdroje financí

Doklad o zdroji prostředků (Source of Funds) požadujeme tehdy, když výše nebo frekvence vašich vkladů nesouhlasí s informacemi, které o vás máme. Typicky jde o kumulativní vklady nad 100 000 CZK za 30 dní, jednorázové mimořádně vysoké vklady nebo změnu platební metody spojenou s výrazně vyššími částkami.

Povinnost plyne přímo z AML regulace naší licence. Cílem je prokázat, že peníze, které do kasina vkládáte, pocházejí z legálního zdroje, například ze mzdy, podnikání, prodeje majetku nebo dědictví. Jednotlivé doklady posuzujeme vždy v kontextu celého účtu.

• Výplatní pásky nebo potvrzení o příjmu za poslední 3 měsíce
• Daňové přiznání nebo výpis z podnikatelského účtu
• Výpis z bankovního účtu ukazující původ převáděných prostředků
• Smlouvu o prodeji nemovitosti, darování či dědictví, pokud se jedná o jednorázový mimořádný příjem

Monitorování vkladů a výběrů

Každý vklad i výběr prochází automatizovanou kontrolou, která vyhodnocuje částku, platební metodu, frekvenci a souvislost s předchozí aktivitou na účtu. Výběry posíláme zpět stejnou platební metodou, jakou jste použili k vkladu, a to až do výše vložené částky. Zůstatek nad tuto hodnotu posíláme bankovním převodem po doložení vlastnictví účtu.

Minimální výběr činí 300 CZK a denní limit je 50 000 CZK. Účet vedeme v CZK, EUR, USD, BTC i USDT, kryptoměnové částky pro účely kontrol přepočítáváme na českou korunu. Za zpracování výběrů si účtujeme od nás žádný poplatek, tedy nulu.

Omezení účtu při neověření

Dokud nemáme kompletní a platné dokumenty, výběry z účtu neuvolníme. Vklady přijímat můžeme i nadále, částky však zůstávají v uzamčeném zůstatku, dokud ověření nedokončíte. Po upozornění máte na doložení dokumentů 30 dní.

Nedoložíte-li dokumenty ani v této lhůtě, účet rušíme, platné vklady vracíme zpět na původní platební metodu a výhry z nenověřeného účtu propadají. Při zjištění falšovaných dokumentů, převodu účtu třetí osobě nebo podezřelých transakcích účet okamžitě zmrazíme, případnost hlásíme příslušným orgánům a o dalším postupu rozhoduje regulátor.

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty uchováváme 5 let od uzavření účtu nebo od poslední transakce, jak vyžaduje licenční regulace Curaçao. Důvodem je možnost dodatečné kontroly ze strany regulátoru a orgánů činných v trestním řízení, kteří si doklady mohou vyžádat v rámci zákonného postupu.

Po uplynutí lhůty soubory nevratně a bezpečně mažeme, včetně všech záloh. Během doby uchovávání si kdykoli můžete vyžádat kopii svých dokumentů nebo informaci o tom, kdo k nim měl přístup. Stačí napsat na podporu, která je dostupná nonstop.

Nejčastější dotazy hráčů

Jak dlouho trvá ověření dokumentů?

Ruční kontrola trvá až 3 pracovní dny. Po schválení dorazí výběr na e-peněženku nebo kryptoměnovou peněženku do 24 hodin, na kartu nebo bankovní účet do 3 pracovních dnů.

Proč musím doložit vlastnictví platební karty?

Abychom ověřili, že karta použitá k vkladu patří vám a nikoli třetí osobě. Stačí fotografie karty s viditelnými prvními šesti a posledními čtyřmi číslicemi, ostatní údaje zakryjte.

Co se stane, když dokumenty nedoložím?

Výběry zůstanou zablokované. Pokud dokumenty nedoložíte ani do 30 dní od výzvy, účet zrušíme a platné vklady vrátíme na původní platební metodu.

Musím vždy dokládat zdroj financí?

Ne. Žádáme o něj jen při kumulativních vkladech nad 100 000 CZK za 30 dní nebo při aktivitě, která nesouhlasí s vaším dosavadním profilem hráče.

Kdo vidí mé dokumenty?

Pouze proškolení zaměstnanci compliance oddělení, a to přes šifrované spojení. Třetím stranám dokumenty nepředáváme, vyjma zákonné povinnosti vůči regulátorovi.